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离岸家族信托成为投资人眼中的“香饽饽”的背后原因有哪些?

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家族信托因其设立的地点不同,又分为国内家族信托和离岸家族信托,其中离岸信托就是指在离岸属地成立的信托。
创富东方资本据悉,近年来有越来越多的中国富豪,借助离岸家族信托基金规划将个人财富与企业经营风险隔离,实现财富传承与资产保值。

家族信托是可以被控制的

很多人都只知道离岸家庭信托,因为在法律上使用的是将财产所有权转让给受托人,自己只保留受益权的形式。实际上等于将自己个财产做了切割,从而实现了隔离债务、逃避遗产税、保证家族财产继承完整等等功能。但是其实真正吸引那些富豪的,不仅仅是在于这一点的。

说到这里就必须要说到,离岸家庭信托的运作模式了。

一般来说家族信托是由3部分组成的:委托人、受托人、受益人。委托人把自己的财产,交给受托人进行管理,受益人可按照委托人制定的规则领取收益,这么一个计划就是一个家族信托了。
有点像是定制版的财产保险计划。还有点像我们的房产代持,也有点像我们八九十年代,私营企业不合法的时期,一批企业家把工厂挂靠在集体企业名下的行为。

它起源于古罗马帝国时期,由于当时的古罗马帝国是一个奴隶制国家,导致其国家的法律把人分成了三六九等,更是直接规定了外来人、解放自由人等根本不拥有遗产继承权。为了避开这样的法律规定,把财产能够传承给自己的妻子儿女,他们就采取了把财产名义上移交给具有继承权的可信任第三人,实际上要求这个可信任的第三人把该财产给他的妻子儿女使用的这么一个方案。
当然现在做这个离岸家族信托,就不像以前那么简单,相对来说要复杂一些。委托人相信好理解,也就是那个有钱的富豪。受益人呢,一般来说都是指定的自己的家人。重点是这个受托人。
一般来说,这个受托人要是一个持牌的信托机构。很多人可能一听到这里,就打退堂鼓了。那就是把自己的财产所有权移交给这个人,并且还赋予了这个人对于财产的管理权,虽然受益权还是自己的,但是总归不放心不。但是在离岸家族信托里面有一个规则上的漏洞,那就是可以变相让自己成为这个受托人。

因为在国外,受托人并不一定要是那些持牌的信托机构,你自己是可以直接去设立一个私人信托形式公司(PTC)的,这在法律上也是被认可的。按照规则PTC的董事会对于该信托具有管理权,也就是说你只需要将PTC董事会成员安排成自己的人,你也就控制了这个信托。

这时候可能有些人说,有些国家不允许跟委托人有血缘关系的人成员该PTC公司的董事会成员。这没办法了,你必须得找到值得信任的无血缘关系的外人进来。但是你也不用担心控制不了他们。因为你可以在设立PTC公司之初,就把公司的模式设置成为类似股份制的形式。这样的话,你可以把自己的家人变成该PTC公司的股东,让他们具有指定谁成为董事的权利。这样等于就变相的把家族信托牢牢控制在手里了。

如何实现资金出海

上面已经解释了怎么样把财产装入了离岸信托之后,还能够控制财产的办法,因为他们照样把自己家族信托的受托人也设置成了自己人。这个时候,你就要记得家族信托受托人的一个权利了,那就是它拥有对于该财产的所有权和管理权。也就是说,他是可以处分这项财产的。

在这种情况下,他是可以把已经转移到离岸家族信托名义下的财产进行出售的。而且更加隐蔽的来讲,他们还可以通过转让家族信托受益权以及私人信托公司PTC股权的方式,实现等同于转让国内公司股权的目的。

说白了,就是把这个家族信托当成了一家投资控股公司。有点类似于海外上市公司常做的VIE交易架构中的BVI公司。不过它比单纯的BVI公司的好处是,还兼具风险隔离和避遗产税的功能。
在这种情况下,等于实现了一个在海外就可以买卖国内资产的操作。因为你把自己在国内这家公司的股权转让给了海外的公司。那么买卖这家海外公司的股份,不就等于是在买卖国内这家公司的股份吗?

但是请注意,在这个买卖过程当中没有一毛钱的外汇流动哦!既然没有外汇流动,也就不违反任何的外汇法规了。同时呢,不管是把公司股权转让给的是BVI公司,还是PTC公司也好,这都是合法操作。也就是说,两个合法的操作在一起。不管多大的公司,多大的财产规模也就都出海了。

大家想想就知道了,公司下面什么不能挂呢?打开上市公司的财务报表就会知道,那里面什么现金、银行存款、房子、商铺、土地、有价证券等等,那可谓是应有尽有。

在这个时候,你再来看对于10位中国内地富豪设立离岸信托的统计金额达到了5000亿元的规模,就不感到奇怪了吧。要知道我们国内也是有信托制度的,他们偏偏要设立在国外。

当然了,或许大家还发现了一点,那就是上榜的人当中,除了马云/刘强东的那个离岸家族信托是在2014年设立的,其余的都是在2018年设立的。也就是中美贸易战开始的这一年。

其实还不只他们,他们只是其中最大的。根据公开资料,2018年中国在海外设立的信托规模持续增长,光是在港上市的内地民营企业当中就有15家将股权转让给了离岸家族信托。当然这是因为上市公司股东进行大的股份变动必须要发公告的原因,我们才能知道。因为根据信托的保密性原则,是不会对外披露的。

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